Welche der folgenden Aussagen trifft zu, wenn es um den Einsatz eines auf künstlicher Intelligenz (KI) basierenden Systems zur Überprüfung und Identifizierung anwendbarer Datenschutzbestimmungen geht?

• A. Künstliche Intelligenz kann ineffektiv sein, weil sie nicht darauf trainiert werden kann, Regeln zu identifizieren, die für eine bestimmte Bank gelten.
• B. Das Training sollte sich auf die verwendeten Regeln konzentrieren und nicht darauf, wie die KI ihre Funktion ausführt.
• C. Die generierten Ergebnisse sind aufgrund der großen Anzahl analysierter Regeln wahrscheinlich korrekt und gültig.
• D. Die generierten Ergebnisse müssen noch auf Vollständigkeit und Anwendbarkeit der identifizierten Regeln geprüft werden.

Die Finanzbranche verlässt sich bei der Erkennung verdächtiger Aktivitäten stark auf regelbasierte Ansätze zur Transaktionsüberwachung.
Szenariobasierte Systeme verwenden Technologie und Algorithmen, um Folgendes zu identifizieren: (Wählen Sie drei aus.)

• A. Transaktionsmuster, die Transaktionen beinhalten, die einen bestimmten Dollarbetrag überschreiten.
• B. verdächtiges Verhalten im Zusammenhang mit einer Transaktion, die zu einer ungewöhnlichen Tageszeit stattfindet.
• C. betrügerische Identitäten, bei denen es sich um gestohlene oder gefälschte Ausweise handelt.
• D. versteckte wirtschaftliche Eigentümer.
• E. Anomalien im Zusammenhang mit einer Transaktion, die an einem Ort stattfindet, der weit vom üblichen Ausgabeverhalten des Kunden entfernt ist.

Eine Bank stellt wiederholte Überweisungen zwischen Konten ohne erkennbaren wirtschaftlichen Zweck fest. Dies ist am ehesten charakteristisch für welche Phase der Geldwäsche?

• A. Schichtung
• B. Sammlung
• C. Integration
• D. Platzierung

Welche Merkmale von Treuhand- und Unternehmensdienstleistern (TCSPs) können sie potenziell anfällig für Finanzkriminalität machen? (Wählen Sie drei aus.)

• A. Die Bestellung von Treuhanddirektoren kann die Anonymität erhöhen, indem die wahren Eigentumsverhältnisse verschleiert werden.
• B. Verkauf von vorgefertigten Standardunternehmen an Offshore-Vermittler
• C. Sie müssen in den meisten Rechtsordnungen keine Geldwäschebestimmungen einhalten.
• D. Sie könnten sich gezielt an Kriminelle richten.
• E. Minimaler persönlicher Kontakt mit Kunden, insbesondere bei Offshore-Vereinbarungen

Ein wichtiger Aspekt bei der Förderung einer unternehmensweiten Compliance-Kultur innerhalb eines Finanzinstituts besteht darin, dass:

• A. Relevante Informationen sollten in der gesamten Organisation geteilt werden.
• B. Umsatzgenerierende Geschäftsbereiche sollten Vorrang vor Compliance haben.
• C. Die Kosten für die Einhaltung sollten proportional zu den Einnahmen steigen.
• D. Die erste Verteidigungslinie sollte ihre eigenen Richtlinien unabhängig festlegen.